Esigenza Finanziaria-Bancaria
L’obiettivo primario è calcolare il valore oggettivo e reale della capacità aziendale di generare liquidità, e la sua adeguatezza, attuale e prospettica, al servizio della copertura del debito, e non solo in termini di indice DSCR. L’analisi CBA-DSCR utilizza dati analitici oggettivi e certificati in modo da fornire all’imprenditore ed al gestore bancario uno strumento attendibile ed efficiente per ottimizzare il rapporto banca-impresa in scenari di sviluppo di nuove operazioni bancarie ma anche di riassetto o ristrutturazione della struttura bancaria esistente.
L’analisi CBA-DSCR prevede anche la predisposizione di un apposito prospetto d’insieme dello scenario patrimoniale, economico e finanziario-bancario dell’azienda che permette di calcolare la capacità di cassa aziendale attuale e prospettica unitamente alle principali informazioni necessarie all’imprenditore per attuare interventi di ottimizzazione e per condividere con la banca, in ottica proattiva, la migliore operazione finanziaria per le esigenze di sviluppo, continuità e di sostenibilità bancaria anche in situazioni cosiddette UTP.
L’analisi CBA-DSCR viene poi rappresentata ed illustrata dal nostro staff mediante una consolidata metodologia e con il supporto di un format appositamente studiato per essere semplice, intuitivo ed oggettivamente incontestabile in modo da poter essere utilizzato come strumento strategico per pianificare interventi ordinari e straordinari per massimizzare la redditività aziendale, preservare l’equilibrio finanziario ed ottimizzare la struttura bancaria valorizzando l’eventuale garanzia MCC anche mediante l’intervento di garanzie consortili accessorie o integrative.
Procedura dall'Analisi all'Obiettivo
Siccome l’obiettivo è aiutare i nostri clienti a comprendere ed agire nell’interesse comune alla continuità e crescita aziendale, l’analisi CBA è effettuata a nostre spese in modo da poter poi valutare un eventuale mandato solo sulla base delle effettive e specifiche esigenze, fissando quindi insieme gli obiettivi da raggiungere.
Primo contatto
Contatto telefonico con l’imprenditore per un breve colloquio conoscitivo e definizione di un appuntamento presso l’azienda.
Incontro
Incontro con l’imprenditore per conoscere la storia dell’azienda, la percezione della situazione attuale e delle esigenze ed obiettivi in modo da valutare se possiamo essere effettivamente utili, sia come consulenti che come manager, seppur temporanei.
Raccolta documentale
Raccolta dei documenti essenziali per l’analisi CBA-DSCR, e quindi bilancio con Conto Economico analitico al 31 dicembre 2019, 2020 e bilancio provvisorio, Conto Economico analitico aggiornato alla data dell’analisi e compilazione della specifica ”CBA Data Check List”, contenente semplici ma fondamentali informazioni per comprendere l’assorbimento di liquidità della struttura del debito, la dinamica del ciclo finanziario, la rigidità della struttura economica ed il fabbisogno finanziario per il circolante.
Analisi CBA-DSCR
Predisposizione dell’analisi CBA-DSCR e del format del prospetto d’insieme da condividere con l’imprenditore per scaturire considerazioni e valutazioni utili a far emergere le esigenze aziendali, configurare gli interventi manageriali più efficaci e le soluzioni finanziarie-bancarie ottimali e sostenibili a salvaguardia dell’equilibrio finanziario e del rapporto banca-impresa a breve ed a medio-lungo termine.
Supporto continuo
Affiancamento e supporto operativo dalla fase di elaborazione del piano di intervento fino al closing e poi, laddove opportuno, continuazione della collaborazione per il monitoraggio mensile/trimestrale a garanzia dell’imprenditore e della banca, per il mantenimento dell’equilibrio raggiunto e del conseguimento degli obiettivi prefissati.
CBA Cash Bond Analysis
Semplicità nella complessità
La rappresentazione grafica dello scenario finanziario aziendale dell’analisi CBA è stata appositamente studiata per essere intuitiva e facilmente interpretabile anche dall’imprenditore, in modo da rappresentare uno strumento di condivisione e generazione di fiducia tra imprese, i suoi Advisor e gli istituti finanziari quali Banche, Confidi, Venture Capital, Private Equity, Fondi di investimento, investitori istituzionali ed anche privati.
Comprendere per decidere
CBA permette di comprendere le dinamiche causa-effetto che impattano sul cash flow aziendale determinandone la capacità di rimborso e quindi il rischio e merito di credito a supporto anche della verifica del DSCR (Debt Service Coverage Ratio).
Razionalità e non discrezionalità
L’oggettività dei risultati è garantita dalla certificazione ed assoluta purezza dei dati di input che vengono trasformati in informazioni strategiche mediante l’applicazione di algoritmi lineari non discrezionali che analizzano e correlano dati qualitativi e quantitativi nella struttura patrimoniale, economica e finanziario-bancaria recente, attuale e prospettica.
Liquidità come fattore strategico
CBA focalizza la sua attenzione sulla capacità di una azienda di generare liquidità in scenari imprevedibili, turbolenti, volatili ed incerti fornendo all’analista una visione d’insieme strategica per il processo decisionale in ambito economico-finanziario, dal momento che purtroppo il COVID 19 ha imposto di iniziare ad analizzare per elaborare approcci strategici e interventi gestionali operativi che, seppur di emergenza, possano implicare un impatto strutturale certo nel breve e probabile nel medio periodo.
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